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  • 涉案金額高達2億元!上海警方破獲非法經營“外匯銀行”案件,危害幾何?

    2022-10-25 20:45:42 北京商報網 

    北京商報訊(記者 廖蒙)進出口的外貿市場,常常會有需要兌換外匯幣種的情況,“有心人”將生意做到了這里。北京商報記者注意到,10月25日,浦東警方搗毀一非法經營外匯團伙一事引發熱議,犯罪分子通過境外錢莊非法實行外匯兌換,開設“外匯銀行”,相關案件涉案金額高達2億元。

    從本分的生意人到面臨牢獄之災,只在一念之間。從警方披露的內容來看,嫌疑人蔡某此前一直從事服裝加工的生意,為了提供產品銷量,蔡某將在中國加工制作好的服裝銷售至海外。在商品交易過程中,蔡某也慢慢熟悉了外幣兌換的流程。

    按照外貿產品的交易規則,進出口的商品會使用約定的外匯結算。在向海外出口商品時,企業會收到對應價值的外匯;在從海外進口貨物時,商戶也需要支付相應數額的外匯。在這一過程中,不同幣種之間兌換匯率的波動,會在換匯時呈現數值差異。

    不滿足商品貿易收入的蔡某,就在這里動起了歪心思。利用生意中搭識的境外人員,蔡某非法經營起了“外匯銀行”,利用匯率差價從中賺取利潤。蔡某通過境外多個錢莊,借助中國內地需要買匯和境外需要賣匯的華僑、商戶等群體,作為中間搭線人幫助買賣雙方非法換匯,實現外匯與人民幣的轉換。

    直至2022年9月初,上海市公安局浦東分局經偵支隊在接到相關線索后,迅速開展調查,以蔡某、楊某等人團伙為中樞點的違法“外匯銀行”漸漸浮出水面。對犯罪嫌疑人蔡某、楊某等11名嫌疑人抓獲,現場扣押作案用的銀行卡、網銀U盾、電腦、手機等作案工具,凍結銀行賬戶30余個,查明涉案金額高達2億元。目前,相關犯罪嫌疑人已被檢察機關批準逮捕。

    對于上述違規開展外匯交易的情況,中聞律師事務所合伙人、律師李亞告訴北京商報記者,蔡某的上述行為可能會構成非法經營罪,我們國家對外匯實行強制管理制度,任何組織、個人在我國境內從事外匯買賣、結匯業務,必須獲得國家外匯管理部門的許可并在指定場所進行。

    北京商報記者進一步查詢發現,國家外匯局此前也曾多次發布關于外匯違規案例的通報,違規主體包括銀行、外貿企業,還有部分像蔡某一樣的個人用戶。例如,在10月11日,國家外匯局披露多起違規逃匯案例,其中就包括黑龍江籍李某在境外違規刷卡交易188筆,金額合計122.2萬加元;遼寧籍李某利用102名個人名義分拆購匯匯往境外賬戶,非法轉移資金合計675.36萬加元。

    談及非法經營外匯業務的危害性,李亞指出,這一行為擾亂了國家的外匯管理秩序,也為洗錢等違法犯罪行為提供了重要通道,非法經營外匯行為情節嚴重的構成犯罪。

    除了成為洗錢分子清洗贓款的重要通道、助長非法集資等犯罪活動外,資深宏觀研究員王好補充道,非法買賣外匯的危險性還體現在以下兩個方面:一是非法買賣外匯通常與跨境賭博等不法行為關聯密切,危害社會穩定和經濟正常秩序;二是影響國際收支統計準確性,減少國家外匯收入,影響有關部門對人民幣匯率水平等方面的準確判斷和分析,從而沖擊了資本項目外匯管制目標。

    在如何進行管理這一問題方面,王好建議,作為外匯交易者,應該主動選擇合法、正規、安全的平臺進行外匯交易。作為監管機構,應該不斷完善監管機制,強化監管措施,豐富監管手段,加強宣傳教育。作為執法機構,應該加大對非法外匯交易的打擊力度,維護外匯交易市場正常秩序,保障人民財產安全和社會穩定。

    (責任編輯:王治強 HF013)
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